Как открыть расчетный счет для ИП

Открытие расчетного счета для ИП — это дополнительная возможность для расширения клиентуры и упрощения процедуры расчетов. Главное — выбрать банк с приемлемыми условиями обслуживания.

Преимущества расчетного счета для ИП

Открывать счет предпринимателю не обязательно.

Однако он может быть нужен для расширения возможностей:

• привлечения новых клиентов;
• оформления кассового аппарата;
• получения крупных контрактов (свыше 100 000 рублей);
• осуществления безналичных расчетов.

Счет также нужен для взаиморасчетов с контролирующими органами (налоговая, внебюджетные фонды).

Контроль за поступлениями

Предприниматель может в любое время обратиться в банк для получения выписки операций по счету. Это позволит контролировать поступления, что значительно облегчит работу бухгалтера при составлении отчетов для контролирующих органов.

Простота и мобильность платежных операций

Большинство банков предлагают проводить операции посредством:

• онлайн-банкинга;
• мобильного банкинга.

Учитывая что не все предприниматели обладают высоким уровнем компьютерной грамотности, программы дистанционного обслуживания делаются максимально просто, чтобы человек мог разобраться в них даже интуитивно.

Безопасность

Предоставляя услуги удаленного банкинга, обеспечивается высокий уровень защиты:

• подтверждение операций по номеру телефона;
• необходимость использования ключей ЭЦП;
• другие способы защиты.

Стоимость открытия и обслуживания расчетного счета для ИП

Каждый банк самостоятельно решает сколько стоит открытие и ведение счета.

В целом стоимость услуг разных банков колеблется в пределах:

• открытие счета — от 0 до 3000 рублей;
• ведение счета — от 0 до 2000 рублей ежемесячно;
• карточка с подписью — от 0 до 500 рублей;
• перевод через интернет (мобильный) банкинг на счет физического лица в этом же банке – от 0 до 100 рублей;
• перевод через интернет (мобильный) банкинг на счет физического лица в другом банке – от 20 до 150 рублей.

При открытии счета лучше сразу уточнить порядок работы банка с разными валютами (если это необходимо). Банк может брать деньги за ведение валютного счета отдельно.

Как открыть расчетный счет

Предприниматель может быстро открыть счет в банке. Достаточно зарезервировать его на сайте или по телефону и подготовить необходимые документы.

Многие банки заявляют о возможности получения денег на счет через час после резервирования. Однако пользоваться ими можно будет только после того, как клиент доставит все необходимые документы в банк лично.

Сбор документов

Практически все банки требуют одинаковый пакет документов. Однако некоторые просят заполнить дополнительные справки и заявления. Перечень конкретных документов можно найти на сайте выбранного банка.

Предпринимателю потребуется представить документы:

• паспорт (его заверенную копию, если нет оригинала документа);
• свидетельство о регистрации в качестве ИП;
• лицензию, дающую право заниматься бизнесом (если деятельность подпадает под категорию лицензируемой);
• заявление на открытие счета;
• анкету (заполняется на месте или заранее, бланк можно скачать на сайте банка);
• выписку из ЕГРИП;
• карточку с образцами подписей и печатей.

ПАО «Энергомашбанк» делится списком документов, нужных для открытия расчетного счета.

Выбор банка

Выбирать банк, рекомендуется с учетом своих оборотов и планируемого числа операций в месяц.

При выборе банка необходимо рассматривать параметры:

• стоимость открытия счета;
• обслуживание счета (ежемесячное);
• стоимость перевода денег на счета клиентов банка;
• стоимость перевода на счета клиентов других банков.

Сбербанк

Открытие счета для ИП в банке обойдется индивидуальному предпринимателю в 3000 рублей.

Минимальный пакет услуг в Сбербанке включает:

• ведение счета;
• удаленный банкинг;
• бесплатное проведение 5 платежек в месяц.

Стоимость минимального пакета — от 1500 рублей ежемесячно, в зависимости от города. Расходы, связанные с картой, привязанной к счету, оплачивается отдельно. Стоит отметить, что налоговые и другие платежи в бюджет банк проводит бесплатно. Также, здесь предлагается сравнительно низкий процент за выдачу наличных со счета — от 1,4% от суммы.

Альфабанк

В Альфабанке предлагают несколько тарифов на открытие счета и его обслуживание.

Так, предприниматель заплатит:

• за открытие счета — от 0 до 500 рублей;
• за обслуживание — от 500 до 10 000 рублей в месяц.

Стоит отметить, что банк предоставляет скидки на комплексное обслуживание. Это может стать решающим аргументом при просчете годовых расходов.

При использовании минимального тарифа предприниматель получает такие виды услуг:

• наличные со счета можно снять в любом из банкоматов;
• интернет-банкинг;
• смс-уведомления;
• и-мейл уведомления;
• бесплатная пластиковая карта (может предоставляться не во всех тарифах);
• бесплатные платежи в бюджет и по налогам.

Банк «Авангард»

За открытие расчетного счета для ИП в банке «Авангард» потребуется заплатить 1000 рублей за онлайн-заявку и 3000 рублей, если открывать счет на месте. Чтобы оформить онлайн-заявку потребуется загрузить сканированные документы онлайн, а потом приехать в банк с оригиналами и закончить процедуру открытия.

Ведение счета в банке будет стоить от 900 рублей в месяц.

Пакетных тарифов у «Авангарда» нет, у всех клиентов банка одинаковые условия.

В стоимость пакета входит:

• интернет-банкинг;
• зарплатный проект;
• неограниченное количество платежей между клиентами банка;
• внешние операции за фиксированную стоимость – 30 рублей за каждую платежку;
• смс-информирование.

Райффайзенбанк

Открытие и ведение счета в этом банке обойдется предпринимателю в сумму от 990 до 7500 рублей в месяц. Если платить сразу за несколько лет, банк делает хорошую скидку.

В эту сумму входят:

• интернет-обслуживание;
• открытие карты;
• обслуживание карты за 90 рублей в месяц;
• бесплатные внутренние и внешние операции по счету.

Отдельно потребуется заплатить за такие услуги:

• смс-банк — от 190 рублей в месяц;
• зачисление наличных — от 290 руб.

Тинькофф банк

Тинькофф предлагает быстро и бесплатно открыть счет. Минимальная стоимость его обслуживания обойдется в сумму от 490 рублей.

За эти деньги банк предлагает:

• личного менеджера;
• смс-уведомления;
• интернет-банкинг;
• возможность работать удаленно;
• совместимость личного кабинета с бухгалтерскими программами;
• межбанковские платежи без комиссии;
• проценты на остаток по счету.

Модуль банк

При выборе тарифа с минимальными затратами, банк предлагает бесплатное открытие и ведение счета. Однако каждая проведенная платежка будет стоить 90 рублей. Заплатить потребуется и за снятие наличных – 1,5% от суммы.

В минимальный тариф входят:

• личный кабинет;
• приложение для смартфона;
• депозиты (8% годовых).

Банк «Открытие»

Открыть счет в этом банке можно за 1300 рублей. Ведение его будет стоить 750 рублей при условии подключения дистанционного обслуживания, при этом стандартное обойдется в 1700 рублей в месяц.

В банке «Открытие» берут деньги за переводы:

• между клиентами банка – 27 рублей;
• на счета клиентов других банков – 30 рублей.

Предпринимателю предлагается оформить кеш-карту за 200 рублей. Ее обслуживание обойдется в 1500 рублей в год.

При минимальном тарифе предпринимателю доступно:

• дистанционное управление финансами;
• возможность отправлять срочные платежи;
• мобильное приложение;
• смс-информирование;
• налоговые платежи без комиссии.

ВТБ 24

Стоимость обслуживания в ВТБ 24:

• открыть счет — от 1250 до 2500 рублей;
• обслуживание счета в первые 30 дней — 1100 рублей;
• обслуживание со второго месяца — 1200 (12200) рублей.

За эти деньги предприниматель получит:

• интернет-банкинг (устанавливается на компьютер);
• мобильное приложение;
• зарплатный проект;
• смс-оповещения;
• обязательное страхование вкладов;
• бесплатные платежи в бюджет.

За интернет-банкинг предполагается отдельная оплата – 250 рублей.

Россельхозбанк

Открытие счета в Россельхозбанке будет стоить предпринимателю 2500 рублей.

Его обслуживание варьируется в пределах:

• 750 рублей — дистанционно;
• 2000 рублей — через отделение банка.

Предпринимателю предлагаются услуги:

• интернет-банк;
• зарплатный проект;
• возможность получения банковской карты.

Заключение договора

Основной смысл заключение договора на обслуживание банковского счета – возможность для клиента совершать безналичные расчеты. Согласно новой редакции ст.846 ГК РФ от 26.06.2017 №212-ФЗ, банк обязан заключить договор на обслуживание счета на тех условиях, которые согласованы обеими сторонами. Отказать в заключении договора финансовое учреждение не вправе.

Основное содержание договора об открытии счета для ИП

После заключения договора банк выдает документы, которые необходимо отвезти в налоговую инспекцию и оповестить об открытии счета. Если этого не сделать придется заплатить штраф.

Являетесь ли Вы ИП?

Опрос

• Да
• Нет

 Загрузка ...

Видео

Открытие расчетного счета в банке обсуждается на канале «Бухгалтерия с гарантией результата».